Question 1

¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?

Accepted Answer

Una PEP es una persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas, como jefes de estado, legisladores, jueces de altos tribunales, embajadores, oficiales militares de alto rango y directivos de empresas estatales. Las regulaciones AML/CFT requieren debida diligencia reforzada para PEPs, sus familiares y asociados cercanos.

Question 2

¿Por qué es obligatorio verificar PEPs en México?

Accepted Answer

La LFPIORPI obliga a los sujetos obligados — entidades financieras y actividades vulnerables — a identificar si sus clientes son PEPs. La reforma de marzo 2026 estableció que la UIF integra una lista oficial consultable electrónicamente.

Question 3

¿Qué fuentes de datos utiliza VP 360°?

Accepted Answer

VP 360° integra 51 fuentes verificadas incluyendo nómina de transparencia federal de México, directorio municipal INAFED, pensionados federales, parlamentos de 30+ países, listas OFAC, sanciones ONU, notificaciones rojas de INTERPOL y líderes mundiales CIA.

Question 4

¿Qué es una actividad vulnerable según la LFPIORPI?

Accepted Answer

Son actividades económicas que por su naturaleza pueden ser utilizadas para el lavado de dinero. Incluyen servicios notariales, operaciones con inmuebles, venta de vehículos, joyas y obras de arte, tarjetas de prepago, servicios de blindaje, juegos y sorteos, entre otras 17 categorías.